Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Spirit Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Spirit Casino wird von der Spirit Gaming Ltd (Malta) betrieben und unterliegt der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/1024/2024). Wir halten uns strikt an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unseres Lizenzgebers und der einschlägigen EU-Richtlinien. Das Ziel: Unser Casino darf nicht zur Verschleierung illegaler Gelder genutzt werden.

Für uns bedeutet das konkrete Verpflichtungen: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen, wir melden verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Jede dieser Maßnahmen ist für alle Spieler gleich, ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten erneut.

• Registrierung: automatische Datenprüfung (Alter, Adresse, Sanktionslisten)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung
• Erhöhte Einzahlungsumme: erweiterte Prüfung der Mittelherkunft
• Bei Verdachtsmomenten: jederzeitige Nachprüfung möglich

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und in Ihrem Namen ausgestellt sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, falls beidseitig bedruckt)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankbestätigung oder Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten oft deutlich kürzer. Gehen Sie folgendermaßen vor:

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch.
• 2. Sie erhalten eine Eingangsbestätigung per E-Mail.
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Dokumente auf Echtheit und Übereinstimmung.
• 4. Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie mit konkreten Hinweisen.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie die Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und in einem separaten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Einsicht. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte für Marketingzwecke weiter.

Nachweis der Mittelherkunft

Wie wir Transaktionen überwachen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung automatisiert sowie durch manuelle Stichproben. Kernprinzip ist die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Nutzen Sie mehrere Methoden, verteilen wir die Auszahlung entsprechend anteilig auf.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie nicht fristgerecht, greifen schrittweise Einschränkungen. Wir sperren zunächst Auszahlungen, dann nach Ablauf der Nachfrist auch Einzahlungen und das Spielkonto. Diese Maßnahmen sind gesetzlich vorgeschrieben und lassen sich jederzeit durch Nachreichen der Dokumente aufheben.

• Auszahlung gesprt, bis Dokumente vollständig vorliegen
• Nach Fristablauf: Konto vorübergehend deaktiviert
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche: sofortige Meldung an die Behörde und Kontosperre
• Einziehung von Guthaben aus nachweislich illegalen Mitteln möglich

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben der MGA für mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Danach löschen wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzlich zulässig. Richten Sie solche Anfragen an [email protected]; unseren Live-Chat erreichen Sie rund um die Uhr.

Häufige Fragen zur Verifizierung

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt vor der ersten Auszahlung, weil die MGA dies vor der Freigabe von Geldern verlangt. Die Grundprüfung Ihrer Daten haben wir bereits bei der Registrierung durchgeführt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern die Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei Unklarheiten melden wir uns mit konkreten Rückfragen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie Ihre Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir den Betrag anteilig.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens 5 Jahre gemäß MGA-Vorgabe und löschen sie danach, sofern keine gesetzliche Pflicht mehr besteht.